在交易所卖U收到电诈资金的底层逻辑是什么？(收藏防踩坑）
今天给大家讲讲，为什么你会在交易所卖币后被冻卡？交易所资金的闭环到底是怎么回事？以及电诈资金如何通过卡农，最终进入你这个普通用户的银行卡？
什么是精聊电诈资金？
精聊电诈，就是电信诈骗团伙在交友、相亲、电商等平台上，以谈恋爱为名义骗取受害者信任，诱导他们进行虚假的投资理财，俗称“杀猪盘”。
这种诈骗的受害者往往碍于面子，不愿意报警，这种资金也因此被称为“精料”或“精聊”资金。
电诈资金如何进入币圈散户账户？
你可能觉得自己只是卖了点数字货币，怎么会跟这种资金扯上关系呢？其实，这背后隐藏着一条完整的黑色产业链。
首先是卡娃，这些人大多来自农村地区，没有稳定收入，生活艰难。他们通过卡商（卡农）介绍，一天租出自己的银行卡，赚取2000-3000元的费用。卡娃不认识卡商，也不会见面，完全听从远程指挥。
然后是操盘手出场。操盘手线上联系卡商，卡商远程指挥卡娃与操盘手线下见面。见面后，操盘手会测试银行卡的额度和状态，并注册虚拟货币交易所账户。操盘手付给卡商每人头约8500元，卡商再给卡娃2000-3000元，差额就是卡商的利润。
卡娃的手机和银行卡会被没收，并被严格控制。通常配备4个保安、1个司机、1个操作员，每2个卡娃由1个保安控制。
接下来，电诈团伙（料商）会直接将诈骗资金打入卡娃账户，操盘手迅速在交易所购买USDT或其他虚拟货币，选择无需验证的商家或第三方支付渠道，将资金迅速转移到币商手中，再将虚拟货币返还给料商。
操盘手每次操作都能获得10%-15%的返点，比如100万元资金就能赚取10万元利润，扣除卡商费用、保安工资及其他开销后，利润依然可观。
散户如何卷入电诈资金链条？
你可能觉得自己只是普通散户，卖币时收到的钱应该是安全的。但实际上，交易所币商的资金池大部分都是这种电诈资金。币商收到诈骗资金后，会在交易所挂单购买虚拟货币，你卖币后收到的资金，很可能就来自这种渠道。
为什么交易所不敢开设“冻结无理由赔付”专区？因为一旦开设，真实交易量可能会趋近于零，用户直接流失。
卡娃为什么愿意冒险？
卡娃们处于最底层，明知风险巨大，但为了几千块钱的报酬，还是愿意冒险。他们知道一旦出事，自己肯定会第一个被抓，但贫穷让他们别无选择。
有些卡娃甚至会拉身边朋友入伙，每拉一个人还能拿到500元奖励。长期被压榨的卡娃们，有时也会组织反抗，比如料商打给卡娃账户几十万后，利用操盘手买币的时间差，偷偷挂失银行卡，有时候操盘手没及时买到U，保安就要看着这些人不跑路，睡觉都是抱着卡娃睡觉，他们手里的手机被没收，晚上不会睡觉的，直接睁着眼睛不睡，而保安是要睡觉的，于是只能抱着卡娃睡觉，一旦疏忽，卡娃跑掉就再也找不回来了；或者用辣椒水袭击保安后逃跑。
这是一个极度没有人性的江湖，每个人都是阴险的，卡娃是食物链的最底端，他们根本没有了人性可言，因为摆在面前的是生存问题，他们也会知道半个月后一定会进去，但是又有什么办法呢？ 就像以前的荒年，明明知道吃观音土会死人，但是他们还是会吃，胆子大的就开始反抗，卡娃也一样。
为什么你的卡会被冻结？
你作为普通散户，卖币时收到的资金往往来自币商，而币商的资金大部分是电诈资金。一旦诈骗受害者报警，你的银行卡就会因为涉嫌洗钱被冻结。
那些声称资金安全的，只是因为受害者没有报警而已。一旦报警，你必然成为接盘侠，为整个诈骗链条买单。
散户如何避免被冻卡？
点击查看文章：如何合规地在香港提现USDT？详细教程
不要只看币商的流水记录；
不要只看币商的注册时间；
不要只看币商的交易成功率。
你看到很多博主教的方法，大多只是“正确的废话”，真正的风险他们根本没告诉你。
那些自称卖币几次未被冻结的人，就像拿着火把穿过火药库，虽然暂时安全，但风险随时存在。
以上的内容，都是现实社会中真实存在但鲜有人知的内幕。你作为普通散户，必须意识到自己实际上已经无意中参与了这个黑暗的资金链条，成为了诈骗资金流通中的一环。
只有了解这些，你才能真正明白自己为什么会被冻结银行卡，才能更好地保护自己。？
